ИП и Юрлица не смогут обслуживаться в банках, пока не расскажут о своих доходах и контрагентах

[news]

С 29 марта 2014 года к идентификации клиента в банке будут применяться дополнительные требования. Согласно указу Банка России № 3179-У все юридические лица при обращении в банк за финансовой поддержкой должны будут предоставить сведения о том, зачем ему деньги и какой характер отношений с банком он будет строить.

Кроме этого он должен предоставить информацию о целях своей финансово-хозяйственной деятельности.
Юридическое лицо должно предоставить банку информацию о том, какие операции он собирается совершать со средствами, виды договоров, по которым будет расчет с банком, сведения об контрагентах, с которыми он будет работать.

Кроме этого банк потребует отзывы и характеристику юридического лица, отзывы других кредитных организаций, оценку деловой репутации.

Также юридическое лицо не будут обслуживать в банке, пока он не предоставить сведения о финансовом положении: бухгалтерские документы, налоговые декларации и аудиторские проверки.

Банк имеет право потребовать сведения об уплате налогов, штрафов и других отчислений. Также банком будет проверяться, нет ли фактов неисполнения юридическим лицом финансовых обязанностей.

Вся информация предоставляется и проверяется еще до приема на обслуживание юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.