оприходования денег от физ лиц, при работе с транзитным счетом

[brownsnowman]

добрый день, унас возникла проблема с разнесением оприходования денег от физ лиц

торгуем мебелью под заказ,

сейчас наш клиент, заключив договор, вносит оплату - наличными и безналичными-пластиковой картой в банкомат банка МиНБ,
который установлен в помещении торгового зала, и позволяет принимать и наличные и карты,

банкомат выдаёт клиенту 2 копии чека 1 для клиента, 2ой для нас - как подтверждение приёма денег и подтверждения операции,
на чеке указано, например, "ОАО "МИнБ" //Петров Илья АЛЕКСАНДРОВИЧ//РФ МОСКВА такой то ПРОСПЕКТ Д.13,КОРП.1 КВ.31//" дата операции и сумма которую он внёс,

далее в течение 2х рабочих дней, банк МиНБ (этот счет транзитный, не расчетный) перечисляет на наш основной счёт в ХХХ-Банке эту сумму, за вычетом 2% , то есть, например, из 100 000 по договору (и по оплаченному клиентом), приходит на наш счет 98 000. это по договору с МиНБ: "Базовая торговая уступка составляет: 2% (два процента) от суммы каждой операции оплаты по Банковским картам сторонних банков;"

сейчас в 1С импортируются банковские выписки (операции) по выгрузке клиент-банка .txt из клиент-банка ХХХ-Банка, и там среди операций поступления денежных средств присутствует приход от МИНБ, ежедневно, собственно он и составляет 100% объёмов крЕдитовых операций
но этот приход не разнесён по фамилиям плательщиков, и не привязан к продажам, и проверить его достаточно сложно,
если в день проходит более 1 операции, то вся сумма приходит сразу без разбиения по клиентам (нерешаемая проблема в МиНБ), разбить сложно, и не понятно как это отражать в 1С

как привязывать эти деньги МиНБ в базе как оплату от физ лица,
чтобы в базе (и плане счетов, в отчетах и тд) не возникало задолженности от физ лица - сейчас это примерно 1200 дебиторов с отгруженным товаром в год, так как расход идёт на физ лиц - они покупатели, а не на МиНБ,
что сделать, чтобы закрывалась цепочка - оплата - отгрузка физ.лица.
мы на УСН доходы-расходы

вопрос: как отражать в 1С эту оплату?.
заранее благодарю за помощь, не знаю совсем, что делать.

у нас 1С Предприятие 8.2, 8.2.18.61, Бухгалтерия 2.0 2.0.52.6

[MuI_I_Ika]

вопрос: как отражать в 1С эту оплату?

У вас получается, что банк работает с вашими клиентами как с розничными, а вы их учитываете как каждого отдельного оптового покупателя.

Предполагаю, что если банком не удасться договориться, то вам нужно разносить оплату по полученным чекам.

[brownsnowman]

вопрос: как отражать в 1С эту оплату?

У вас получается, что банк работает с вашими клиентами как с розничными, а вы их учитываете как каждого отдельного оптового покупателя.

Предполагаю, что если банком не удасться договориться, то вам нужно разносить оплату по полученным чекам.

значит нужно забивать оплату с суммой по каждому договору-каждому клиенту, а потом списывать 2% от суммы, в расход на МинБ? так?
удалять тогда все проводки поступления от МиНБ, чтобы не задваивать?

[MuI_I_Ika]

Получается так.

[brownsnowman]

большое спасибо

[LordWizard]

А проводки по 57 счету делаются "деньги в пути"? Т.е. оплата пластиковыми картами, т.е. договор "Эквайринга"? "Отчет о розничной продаже" позволяет делать подобные операции (например БП 2.0).