Оформление авансов в отчете о розничных продажах

[VictorX]

Здравствуйте!

Подскажите, если обычный розничный магазин оформляет продажи за день документом "Отчет о розничных продажах" (УТ 10.3 1С 8.2) - тут всё понятно.
Но есть ситуации, когда розничный клиент физ. лицо оставляет аванс за товар, которого нет на складе. По онлайн ккт пробивается чек на позицию "Аванс" с признаком расчета "Аванс". Причем аванс может быть принят как наличными, так и платежной картой.
Вопрос - как же это правильно оформить в 1С? Если бы речь шла только о наличных - было бы проще, удалить позицию аванс из списка проданных товаров и оформить на отдельного контрагента по договору/заказу. Но тут получается, что если приняли аванс картой, то с учетом начинаются проблемы (т.к. комиссия итд)

Наверняка уже кто-то решал такие вопросы?