Банки от ЦБ будут получать информацию о «сомнительных клиентах»

[news]

Центральный банк коммерческим банковским учреждениям решил предоставлять информацию о клиентах, которым ранее было отказано в проведении различного рода операций или открытии счетов. Об этом сообщает РИА Новости.

«Нами был подготовлен нормативный документ, который в настоящее время проходит регистрацию в Министерстве юстиции. Он предусматривает передачу коммерческим банкам данных о «сомнительных клиентах». К таковым относятся лица, которым было отказано в проведении операций и оказании кредитных средств. Но, чтобы эта система пошла в ход, нам еще необходима и документация Росфинмониторинга о том, как часто нам будет передаваться нужная информация», - прокомментировала глава Банка Российской Федерации Эльвира Набиуллина.

Также глава ЦБ подчеркнула, что такие нововведения помогут банковским учреждениям существенно снизить расходы. Данные о «сомнительных клиентах» непосредственно в банки будут передавать территориальные органы Центробанка. Тем более, оперативность передачи данных о таких клиентах значительно возросла.

«Когда мы только начинали работу, то необходимая информация у нас появлялась только через квартал. Сейчас мы имеем возможность видеть все данные почти в онлайн-режиме. К сожалению, мы вынуждены наблюдать, как после усовершенствований и нововведений снова возвращаются старые схемы, которые не так давно были закрыты», - рассказала Эльвира Набиуллина.

Кроме этого глава Центробанка отметила, что в данной ситуации важно не терять бдительности - наблюдать за всеми наборами операций и финансовыми институтами. А также добавила, что не фиксирует перетекания сомнительных операций с банковских учреждений в МФО (микрофинансовые организации). Чтобы выявить информацию о проведении незаконных операций, Центральный банк сотрудничает с правоохранительными органами.